Екатеринбург, ул. Бориса Ельцина
Для стабильной работы бизнесу нужно столько средств в обороте, чтобы не было дефицита, но также не было и излишков. Парадоксальным образом — оставлять все деньги в бизнесе и не забирать прибыль — скорее вредно, чем полезно. Например, заработанная прибыль оседает в дебиторке — деньги не работают, а платежеспособность компании ухудшается. Этим деньгам можно найти более эффективное применение.
Клиент
Производство и торговля
Проблема
Собственник оставлял почти всю прибыль в бизнесе, но деньги не работали. Нужно было понять, где прибыль и почему всё время не хватает денег.
Что мы сделали
- Собрали финансовую отчётность за 3 года. Обнаружили, что заработанная прибыль оседает в дебиторской задолженности.
- Составили финансовый план на новый 2019 год.
- Предложили ответ на вопрос об эффективном изъятии прибыли из бизнеса: часть забирать в качестве дивидендов, часть — на формирование резервов для финансовой устойчивости бизнеса.
Резервы должны соответствовать параметрам: надёжность, ликвидность, доходность. Мы предложили два варианта:
- консервативные резервы — размещение средств на депозитах с низкой ставкой в надежных банках, например, Сбербанке или ВТБ;
- резервы с большим риском и большей доходностью — вложения в инвестиционные инструменты (акции и облигации компаний с хорошим инвестиционным рейтингом).
Наш клиент для начала выбрал консервативный вариант и зарезервировал необходимое количество средств, которые мы порекомендовали вывести из бизнеса, рассчитав финансовую модель года.
Результат
